En los últimos meses hemos hablado de los problemas del fraude cibernético y de cómo afecta a los cierres inmobiliarios. Aquí tenemos un ejemplo real de un intento de fraude en un bufete de abogados del país bajo que fue frustrado por un asistente jurídico inteligente.
Escribe: Recibí un correo electrónico de alguien que decía ser uno de mis vendedores en una transacción que iba a financiarse hoy. Decía que el cliente había sufrido un fraude en su cuenta y me pedía que le transfiriera los ingresos a una cuenta diferente. Le respondí por correo electrónico que lo haría con mucho gusto, pero que tendría que proporcionarme las instrucciones y llamarme para verificarlas. Cuando imprimí las instrucciones, comparé la dirección de correo electrónico con la que figuraba en mi archivo y me di cuenta de que tenía una letra menos que la dirección de correo electrónico de mi vendedor.
El "ladrón" me llamó desde un teléfono con mala conexión y dijo ser el cliente y "verificó" que había enviado las instrucciones. Entonces le pedí que verificara el número de su licencia de conducir y me dijo que estaba en el coche y no con él. Le dije que una vez que recuperara su licencia del coche, tenía que llamarme con el número. No he vuelto a saber nada de él, pero sí he recibido una llamada del propio vendedor, que me ha dicho que nunca envió el correo electrónico ni hizo la llamada telefónica.
El fraude puede ocurrirle a usted y a su cliente en cualquier cierre. Para proteger a su cliente, he aquí algunas reglas sencillas:
- Deje de utilizar cuentas de correo electrónico no protegidas como yahoo y gmail. Utilice el correo electrónico de su empresa, que debería tener una mejor protección de software. Los delincuentes vigilan las cuentas de correo electrónico durante semanas para saber cuándo se producirá una transacción y luego utilizan esa información para poner en marcha su plan.
- Compruebe cuidadosamente el correo electrónico del bufete de abogados que pretende cambiar las instrucciones de la transferencia. ¿Hay algo que parezca inusual? ¿La dirección de correo electrónico del remitente es correcta o tiene nombres mal escritos? ¿El correo electrónico procede de alguien del bufete que no está trabajando en su expediente? ¿Hay palabras mal escritas y errores gramaticales que parezcan inusuales?
- Compruebe el nombre del banco que supuestamente utiliza el bufete de abogados. ¿Tendría sentido que un bufete de abogados de Columbia utilizara un banco de Florida?
- Haga que su cliente llame al bufete de abogados para verificar verbalmente las instrucciones de la transferencia antes de enviar el dinero. Asegúrese de que el cliente llama al número del bufete de abogados que es público y no a un número que figura en las nuevas instrucciones de transferencia.
- Los bufetes de abogados rara vez cambian las instrucciones de las transferencias. Si su cliente recibe un correo electrónico con nuevas instrucciones, desconfíe. Verifique las nuevas instrucciones hablando personalmente con el abogado.
- Llame usted mismo al bufete y pregunte a alguien que conozca personalmente si las instrucciones de la transferencia han cambiado.
Con el aumento del fraude, todos tenemos que ser extremadamente diligentes. Impedir que su cliente pierda miles de dólares debido a un fraude electrónico no es solo lo correcto, es un negocio inteligente.
Dato histórico: El lago Wateree es uno de los más antiguos de Carolina del Sur hechos por el hombre. El lago se creó en 1919 cuando el río Wateree fue embalsado para crear una estación hidroeléctrica. El lago es propiedad de Duke Energy, que lo explota. El lago recibió su nombre en honor a los ya desaparecidos nativos americanos de Wateree, que vivían en la zona hasta que fueron despojados por los colonos europeos.
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