Fraude por correo electrónico: detéctelos con estas banderas rojas

por | 4 de diciembre de 2015 | Consejos legales

Estoy seguro de que muchos de ustedes han recibido un correo electrónico de un comprador internacional que quiere comprar uno de sus anuncios en efectivo. Normalmente el anuncio ha estado en el mercado más tiempo que la media. Después de que la sensación de euforia te abandone y mires más de cerca la transacción, las cosas no parecen estar bien. Hay una razón para esa sensación.

Normalmente, el correo electrónico es un intento de robar dinero de su cuenta de fideicomiso. El comprador le enviará por la noche un contrato firmado, una foto de carné y un cheque de caja para las arras. Usted deposita el cheque de garantía y unos días después el comprador ejerce el derecho de cancelar la transacción. El comprador le envía las instrucciones para la devolución del cheque de garantía. Usted transfiere los fondos y más tarde se entera de que el cheque certificado es fraudulento y ha sido rechazado. Sin embargo, usted acaba de transferir sus propios fondos al comprador internacional sin poder recuperar la transferencia.

He aquí una breve lista de banderas rojas:

  • El cliente es internacional, normalmente de Extremo Oriente, Francia o África.
  • El comprador hace una oferta de precio completo.
  • El comprador no quiere tener su propio agente inmobiliario.
  • El comprador nunca ha visto el anuncio en persona.
  • El comprador quiere depositar una fianza considerable o enviarle el precio total de la compra en el momento de la firma del contrato o cerca de ella.
  • El comprador está pagando en efectivo.
  • En el correo electrónico se habla de la cantidad de dinero que tiene el comprador y de cómo lo ha conseguido (normalmente una herencia).
  • El saludo a usted es "Estimado nombre completo" o "Estimado agente inmobiliario".
  • El comprador quiere cerrar sin estar presente.
  • El comprador quiere cerrar rápidamente.
  • La casa ha estado en el mercado durante un largo período de tiempo y una oferta de precio completo parece poco probable.
  • El comprador le pide inmediatamente el nombre de una compañía de títulos para cerrar la transacción.
  • Otros agentes de su oficina también recibieron correos electrónicos similares.
  • Parece demasiado bueno para ser verdad.

Averiguar qué ofertas son legítimas no es demasiado difícil. Simplemente, dígale al comprador que su empresa inmobiliaria exige a todos los clientes internacionales que transfieran los fondos de tal manera que su banco no pueda retirar la transferencia y que, en caso de que cancelen la transacción, los fondos sólo se liberarán una vez que las otras partes firmen la liberación y su banco confirme que los fondos han llegado. Si el comprador es un delincuente, no volverá a saber de él.

En caso de duda, hable con su agente o póngase en contacto conmigo.

Dato histórico de hoy: la calle Blanding se llamaba originalmente Walnut Street por el árbol que se encuentra comúnmente en Columbia. El nombre se cambió a Blanding en honor al coronel Abraham Blanding, un ingeniero civil y abogado que diseñó la primera fábrica de agua de Columbia.

Que tengas un buen fin de semana.

Foto de Joe, el criador de cabras

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